27 сентября 2021

Юрлицам и ИП разрешат вернуть деньги с заблокированных счетов

ЦБ смягчил требования к высокорисковым клиентам по новой антиобнальной системе. Это следует из законопроекта об антиотмывочной платформе «Знай своего клиента» (ЗСК), который  доработал Банк России. Согласно документу, такие клиенты смогут проводить больше операций и даже вернуть деньги с заблокированного счета после ликвидации.

В новой версии документа компании и ИП, которые попали в категорию подозрительных, смогут проводить операции со своего счета:

• на выплату зарплаты в части, не превышающей такую же выплату за предыдущий месяц;
• на затраты на обеспечение жизни ИП и его семьи, но не более 30 000 рублей в месяц на человека
• уплату налогов, сборов, платежей по кредитам и компенсаций в соответствии с ТК.

При этом ЦБ предлагает разделить компании и ИП на три группы по степени риска отмывания денег:

• Низкий. В эту группу попадут те, кто занимается реальным бизнесом, соблюдает законы и не вызывает подозрений. Например, ИП и ООО, которые работают с надежными контрагентами, вовремя платят налоги, не злоупотребляют переводами на счета физлиц и не снимают крупные суммы наличных;
• Средний. Здесь окажутся те, кто также ведет настоящий бизнес, но иногда делает сомнительные операции, например часто обналичивает деньги или платит сотрудникам серую зарплату;
• Высокий. В эту группу попадут ИП и юрлица, которые с большей долей вероятности занимаются отмыванием доходов, и участвуют в мошеннических схемах. Если такие плательщики попадут в группу высокого риска, банк сможет остановить все операции по счетам, заблокировать входящие переводы, и запустить процедуру ликвидации. В будущем нельзя будет открыть счет в другом банке.

Однако категорию высокого риска можно будет оспорить в межведомственной комиссии при ЦБ и в суде. До этого момента банк клиента, который работает с системой ЗСК, не имеет право: проводить транзакции по списанию или переводу средств со счета клиента, в том числе в случае расторжения договора обслуживания; выдавать наличные со счета. Если оспорить решение ЦБ о включении в группу высокого риска не удастся, его исключат из ЕГРЮЛ или ЕГРИП, а потом имущество могут вернуть владельцам.

Источник