15 декабря 2021
Госдума приняла закон о «подозрительных» платежах ИП и юрлиц
В России одобрили создание информационной платформы «Знай своего клиента». Теперь клиентов банков распределят по трем категориям, в зависимости от степени риска совершения подозрительных финопераций. Соответствующий закон Госдума РФ приняла в четверг, 9 декабря ноября в III чтении.
«Знай своего клиента» будет создана на базе Центробанка РФ. Информационная платформа позволит банкам узнать в режиме реального времени – проводил ли заёмщик сомнительные операции. В зависимости от уровня «подозрительности» финоперации, ИП и юрлиц разделят на три группы риска: высокую, среднюю и низкую.
То есть, если банк посчитает, что уровень риска операции высокий – в отношении такого клиента введут ограничения на проведение операций, вплоть до блокировки счета. А вот клиенты из группы низкого риска смогут беспрепятственно проводить финансовые операции: банк не вправе будет блокировать перевод средств или отказывать им в открытии счёта.
Законом установлено, что подозрительными считаются операции с денежными средствами или иным имуществом, предположительно совершаемые для отмывания доходов, полученных преступным путём, и финансирования терроризма.